三年制高职金融管理专业人才培养方案

作者：发布时间：2016-03-28 浏览次数：310

一、培养目标

本专业主要面向传统金融企业、互联网金融企业以及相关中介机构一线工作岗位，培养具有诚信、敬业的良好职业素质，较好的团队合作精神，较强的学习能力和创新意识，掌握管理、经济、法律、金融等基础理论知识，具备较强的金融业务处理能力，能够从事商业银行、证券公司、保险公司、互联网金融企业以及相关中介机构的柜台、客服、营销、流程管理等工作岗位的高素质技术技能人才。

二、招生对象

普通高中毕业生/对口单独招生或其他

三、学制（修业年限）与学历

三年制，专科

四、职业领域（就业领域）分析

本专业主要面向传统金融企业、互联网金融企业以及各类金融相关机构的柜台、客服、营销、理财顾问、流程管理等工作岗位。

序号	职业领域	工作岗位（群）
序号	职业领域	初始岗位	发展岗位
1	传统金融企业（商业银行、保险公司、证券公司、期货公司、信托投资公司等）	柜员、客服、营销、承保、理赔、查勘、投资理财顾问、证券投资分析	经过3-4年的工作积累、提升，可以胜任客户经理、营销经理、保险业务部门经理、投资分析师、理财规划师
2	互联网金融企业（第三方支付、P2P平台、众筹融资平台、互联网金融门户等）	客服、营销、流程管理、产品开发	经过3-4年的工作积累、提升，可以胜任客户经理、营销经理、流程管理负责人
3	各类金融相关机构（投资咨询公司、保险经纪公司、租赁公司等）	理财专员、投资顾问、客户服务	经过3-4年的工作积累、提升，可以胜任客户经理、理财规划师

五、人才培养规格

（一）知识结构

1、掌握面向金融一线的高等应用型人才应必备的外语、数学等基础文化知识；

2、掌握金融领域工作岗位所必须的职业基础知识和专业知识，了解国内外金融发展的新理论、新动向、新成就；

3、掌握与金融经济相关的基础法律知识、行业法规、监管规章及金融机构内部规章制度；

4、掌握计算机应用基础知识，熟练掌握互联网金融领域所涉及的电子商务等专业知识；

（二）能力结构

1、具有从事本专业实际业务如银行会计、出纳、储蓄、客户经理、信贷、金融监管、保险核保、保险理赔、保险代理、财务管理、证券投资、投资理财、审计、资金调度等岗位工作能力和适应相邻专业业务工作的能力；

2、具备金融企业管理与策划、财政金融及货币分析、金融市场调研分析、风险管理与理财规划、保险培训教育、金融产品销售等专业核心能力；

3、具备较扎实的经济金融管理方面的应用文写作能力和公文处理能力；

4、具有较强的外语应用及计算机应用能力，能熟练应用英语、互联网获取专业知识和信息，能获取相应的英语等级及计算机等级证书。

5、具备提出问题、分析问题和解决问题的能力和较强的创新能力；

6、具有较强的语言表达能力、协调组织能力和社会交往能力；

（三）素质结构

1、敬业爱岗、依法守法、按章行事、热情服务，坚持诚信为本、在金钱、利益面前不动摇，保守国家秘密和商业秘密；

2、有一定的文化艺术修养，有良好的语言、文字表达能力；

3、有高度的责任感，忠于职守，踏实工作，具有团队精神和合作意识；

4、具有良好的心理素质，有吃苦耐劳、连续作战的精神，正确的健康观念及科学锻炼身体的基本方法和技能，有健康的体魄，达到体育锻炼的基本要求，掌握一定的保密和国防军事知识。

六、毕业条件

本专业毕业生必须取得人才培养方案中规定的最低141学分。其中：必修课117学分，约占82.9%；选修课24学分，约占17.1%。

学生在毕业时必须取得以下证书：全国高等学校英语应用能力B级证书、全国计算机等级考试一级证书、会计从业资格证书以及银行专业人员初级资格证书。

符合以上全部条件，方可毕业。

七、职业证书

本专业学生毕业时必须取得会计从业资格证书以及银行专业人员初级资格证书，支持能力较强的学生取得初级会计资格。鼓励取得证券从业资格、助理理财规划师、助理经济师等资格证书。

序号	职业资格证书	内涵要点	适应工作岗位	备注
1	全国高等学校英语应用能力证书（B级）	英语应用能力	所有岗位	必须取得教育部考试中心
2	全国计算机等级考试一级	计算机应用能力	所有岗位	必须取得教育部考试中心
3	会计从业资格证书	会计确认、计量、记录和报告的会计核算能力	会计核算岗位	必须取得财政部
4	银行专业人员初级资格证书	银行专业能力	银行业企业岗位	必须取得人力资源和社会保障部中国银行业监督管理委员会共同负责
5	助理理财规划师	投融资理财规划能力	投资理财岗位	建议取得中国劳动和社会保障部
6	证券从业资格	证券专业能力	证券类企业岗位	建议取得中国证券业协会

八、专业学习领域课程体系

表1：专业学习领域课程体系设置表

课程类别	序号	课程性质	课程	基准学时
课程类别	序号	课程性质	课程	第一学年	第二学年	第三学年
专业通识课程	1	必修课	基础会计	56
	2	必修课	经济学	56
	3	必修课	财经法规与会计职业道德	72
	4	必修课	会计电算化	72
	5	必修课	银行综合柜台业务		64
	6	必修课	管理学		64
	7	必修课	财政学		64
专业核心课程	1	必修课	货币银行学	72
	2	必修课	证券市场基础		64
	3	必修课	税收实务		64
	4	必修课	保险学基础		64
	5	必修课	银行法律法规与综合能力		64
	6	必修课	网络金融		64
	7	必修课	国际金融		64
	8	必修课	金融产品营销		64
专业拓展课程	1	选修课	个人理财			60
	1	选修课	证券投资分析			60
	2	选修课	商业银行经营管理			60
	2	选修课	证券交易			60
	3	选修课	理财规划师基础知识			40
	3	选修课	人身保险			40
	4	选修课	助理理财规划师专业能力			40
	4	选修课	财产保险			40
综合实训环节	1	必修课	证券交易实训		48（2周）
	2	必修课	金融产品营销实训			48(2周)
	3	必修课	毕业设计（论文）			144
	4	必修课	毕业实习			384
		合计		328	688	776
总计（学时）				1792

表2：基于工作过程的专业学习领域课程体系详细设计

主要工作岗位（群）	工作过程	典型工作任务	学习领域课程名称	对应职业资格证书
银行类企业	银行业务	柜台业务	《货币银行学》《银行法律法规与综合能》《个人理财》《银行柜台综合业务》	银行专业人员初级资格证书
保险类企业	保险业务	展业、承保、核保、查勘、理赔	《保险学基础》《财产保险》《人身保险》	保险从业资格
证券及投资理财企业	证券投资	投资理财咨询、证券投资分析	《证券市场基础》《证券投资分析》《证券交易》《个人理财》《理财规划师基础知识》《助理理财规划师专业能力》	证券从业资格证助理理财规划师
互联网金融企业	互联网金融产品	流程管理、服务、营销	《网络金融》《金融产品营销》

九、课程简介

1、课程名称：经济学

课程性质：必修课

学时：56 学分：3

学习目标：通过本课程的学习，学生应认知经济领域的基本术语、基本理论和经济领域的常见现象，培育经济学思维模式，理解基本经济学知识和理论基础，养成良好的思维习惯。

主要学习内容：经济、市场经济、市场运行机制；商品与货币；微观经济学认知；国民收入与分配；市场失灵与政府行为。

参考教材：高职高专规划教材（或校本教材）

2、课程名称：财政学

课程性质：必修课

学时：64 学分：4

学习目标：通过本课程的学习，学生应掌握财政学的基本理论，明确财政职能、财政收入、财政支出、国家预算、预算管理体制、财政平衡、财政政策等基本内容，在进一步掌握财政基本原理基础上，提高理解运用财政政策的能力。

主要学习内容：市场失灵、政府干预与财政职能；财政支出规模与结构分析；财政支出项目；财政收入规模与结构分析；税收原理；国债原理；国家预算；财政平衡；财政政策。

参考教材：高职高专规划教材（或校本教材）

3、课程名称：银行柜台综合业务

课程性质：必修课

学时：64 学分：4

学习目标：通过本课程的学习，学生应掌握银行综合柜员岗位各项业务操作技能。

主要学习内容：岗前准备；对公业务；零售业务；点钞、辨识假钞、字符录入、传票翻打。

参考教材：高职高专规划教材（或校本教材）

4、课程名称：货币银行学

课程性质：必修课

学时：72 学分：4

学习目标：通过本课程的学习，学生应理解和掌握货币信用基本原理和现代金融基本理论以及金融产品及市场的基本知识；培养学生发现问题、解决问题的能力。

主要学习内容：货币与货币制度；信用与资金借贷；金融机构；商业银行的经营管理；中央银行与金融监管；金融市场与金融交易；通货膨胀与通货紧缩；外汇与汇率；国际收支；国际储备。

参考教材：高职高专规划教材（或校本教材）

5、课程名称：证券市场基础

课程性质：必修课

学时：64学分：4

学习目标：国内证券从业人员基础科目，通过本课程的学习，学生应掌握证券及证券市场的基本知识、基本理论、主要法规以及职业道德。

主要学习内容：证券市场基本原理，股票、债券、投资基金等证券投资工具的基本概念；证券市场的结构；证券投资的收益和风险；证券市场法规体系和监管结构；证券从业道德规范。

参考教材：资格考试教材

6、课程名称：税收实务

课程性质：必修课

学时：64学分：4

学习目标：通过本课程的学习，学生应认知我国税制体系、把握各税种的基本知识；能根据资料准确计算应缴税额；具备报税的基本技能；能对企业发生的各类税收的计算、缴纳、汇算清缴进行会计的确认和计量。

主要学习内容：企业纳税认知；增值税申报与会计处理；消费税申报与会计处理；营业税申报与会计处理；企业所得税申报与会计处理；个人所得税申报与会计处理；其他税种申报与会计处理。

参考教材：高职高专规划教材（或校本教材）

7、课程名称：保险学基础

课程性质：必修课

学时：64学分：4

学习目标：通过本课程的学习，学生应掌握保险学科的基础理论、保险学的基础知识、保险基本业务以及保险市场基本运行方式，使学生对保险业在市场经济、金融经济中的特殊作用要有宏观上的认识。

主要学习内容：风险与保险概述；保险合同；保险的基本原则；保险的种类；保险市场；保险业务经营；保险资金运用；保险法概述；保险监管。

参考教材：高职高专规划教材（或校本教材）

8、课程名称：银行法律法规与综合能力

课程性质：必修课

学时：64学分：4

学习目标：国内银行专业人员资格考试基础科目，通过本课程的学习，学生应掌握银行知识与业务，熟悉银行业相关法律法规以及银行业从业人员职业操守。

主要学习内容：中国银行体系；银行经营环境；银行主要业务；银行管理；银行业监管及饭洗钱法律规定；银行主要业务法律规定；民商事法律基本规定；金融犯罪及刑事责任；银行从业人员职业操守。

参考教材：资格考试教材

9、课程名称：网络金融

课程性质：必修课

学时：64学分：4

学习目标：通过本课程的学习，学生应掌握网络金融的基本原理和相关技术方法，深入了解各种电子化、网络化支付工具的特点和应用，具有分析与设计新的电子支付工具的能力，为日后从事金融管理与实务的理论研究和实际应用打下坚实的基础。

主要学习内容：网络金融概述、电子货币、网络银行、网络证券、网上保险、网络金融服务营销、网络金融的风险与监管、网络金融创新。

参考教材：高职高专规划教材（或校本教材）

10、课程名称：国际金融

课程性质：必修课

学时：64学分：4

学习目标：通过本课程的学习，学生应理解和掌握国际金融相关基本概念；理解和掌握国际金融的基本理论体系和框架，管理原理及实务操作方法；培养学生掌握观察和分析国内、国际发生的国际金融问题。

主要学习内容：外汇与汇率；外汇交易；国际收支；国际储备；国际货币体系；国际金融市场；国际金融组织；国际结算。

参考教材：高职高专规划教材（或校本教材）

11、课程名称：金融产品营销

课程性质：必修课

学时：64学分：4

学习目标：通过本课程的学习，学生应理解和掌握金融产品营销的概念，熟悉各种金融产品营销方式，掌握金融产品的具体营销策略。

主要学习内容：金融产品营销概述；金融产品营销调研；金融产品营销的渠道策略；金融产品市场推销；金融服务营销；金融企业的广告策略；金融市场营销商务谈判；金融产品市场营销售后服务。

参考教材：高职高专规划教材（或校本教材）

十、教学条件保障

（一）师资队伍

专业师资要求，是根据学习领域课程中的知识、技能、态度以及理论实践一体化教学组织的要求来确定。

专业带头人

专业带头人史灏琳同志，现年48岁，副教授职称，在校从事财政与金融、税收、货币银行学、财政学等课程的教学工作，中级物流师。长期的教学工作中多次获得“好教学奖”，在认真搞好教学的同时，注重科研，在核心期刊、省级刊物上分别发表了“影响我国寿险业发展的因素”“完善个人所得税制的办法及途径”“金融广告：一道靓丽的风景线”等多篇论文，其中一篇“税收教学工作中应注意的问题”在校教学工作改革论文征文中获得一等奖，同时参与了“关于中国传统文化与和谐校园建设的研究”的课题研究，接受并参与了《财政与税收》《财政与金融》及省联院布置的《国际贸易实务》教材和习题集的编写工作。

专任教师、兼职教师的配置与要求

本专业现有专任教师9人，其中副教授3名，占33%，讲师4名，占44.4%；硕士研究生4名，占44.4%，在读研究生2名，占22.2%。专业教师中有3人具有金融企业工作背景，所有专业教师均取得中级以上职业资格认证。同时聘请了淮海工学院、连云港职业教育学院等院校的名师担任客座教授；聘请了人民银行、中国人寿、中国人寿财产保险等多家知名企业的行业专家担任兼职教师。由于金融教学团队作风优良，2014年被评为校优秀教学团队。这样一支年龄结构、职称结构、双师结构均比较合理，具有丰富的教学经验、实践经验，高素质的专任及外聘教师团队，为开设本专业提供了有力的师资保障。

（二）实践教学条件

1、校内仿真实训

我院财经类各专业校内实训基地建设比较早，在实训过程中不断总结经验，已形成了自己一套独特的金融实训操作方法，突出专业特色，强调学生动手能力的培养，目前设有现代商务、现代金融、现代信息技术等六个实训基地，所搭建的实训教学平台可以满足专业实训的要求，正在建设中的实训大楼也为未来的专业发展提供了实训保障。金融类的实验实训中心主要包括模拟银行实训室、模拟保险职场、证券交易综合实训中心、外汇实盘交易综合实训中心、ERP实训室等。

序号	实训室名称	实训内容	主要设备	设备总值（万元）
1	模拟银行实训室	掌握结算流程、训练基本技能	电脑设备、办公设备、银行业务实训模拟软件	25
2	模拟保险职场	掌握保险业务流程	电脑设备、办公设备、保险公司模拟软件	20
3	证券交易综合实训中心	掌握证券投资技能	电脑设备、办公设备、证券模拟软件	100
4	外汇实盘交易综合实训中心	模拟外汇交易	电脑设备、办公设备、外汇业务实训模拟软件	60
5	ERP实训室	学习管理软件培养职业技能	电脑设备、办公设备、用友ERP软件	38

2、校外实训基地

根据专业就业岗位、专业能力培养目标精心选择实训合作单位，目前已与10家单位签订了校企合作协议，涵盖银行、证券公司、保险公司、投资理财公司等，可以满足学生的校外顶岗实习的任务。

序号	基地名称	依托单位	建立日期（年月）	实习实训项目
1	银行实训基地	交通银行连云港分行	200905	银行业务实训
2	保险实训基地	中华联合财产保险公司、中国人寿保险股份有限公司、中国人寿财产保险股份有限公司、紫金保险股份有限公司	200908	保险业务实训
4	投资理财实训基地	连云港市格斯达咨询担保有限公司	200911	投资理财业务实训

（三）学习资源

学院近年来大力开展信息化建设、打造数字化校园。已建成“千兆主干到楼宇、百兆交换到桌面”的高速校园网络系统。院图书馆专业藏书二十一万余册，订有经济类期刊五十多种，并购买了万方数字化期刊库，能满足学生课余自主学习图书资源的需求。注重课程网络学习平台的建设，加大投入引进了网中网、天空教室等专业课程教学平台，定期不断更新维护课程教学平台内容，不断满足学生自主学习的需求。

本专业课程教学优先选用省部级以上的高职高专教材，同时重视校本教材建设，争取相应政策支持，鼓励专业教师积级参与专业特色的校本教材建设，注重教材体例、结构、内容、实践及实用性，不断提升校本教材编写质量，注重教材建设成果的层次性，形成一批富有特色及较有影响力的校本教材建设成果。

（四）教学模式特色与创新

秉承“知行合一、理实并重”的教学理念，理论教学与岗位实训平行交互实行，以理论知识引领实训操作，以实训操作巩固理论知识。在“学中做”，在“做中学”，“学”与“做”的同时，领悟知识、构建知识。针对学生的年龄、生理、心理特征、认知规律根据课程内容，推行项目教学、案例教学、仿真教学、工作过程导向教学等模式，培养学生的文化素养、专业技能和社会实践能力。教学效果评价采取理论考核与技能测试相结合的方式，即注重结果评价，又结合过程评价，通过理论与实践相结合，重点评价学生的职业能力。

金融专业创建10年以来，随着市场人才需求的变化，经过不断摸索调整，形成了立足金融涵盖会计的“五个四”人才培养模式，面向四种部门、取得四项证书、通过四步措施、建立四大配套、培养四有新人。该模式理念新颖，定位科学，多家用人企业给予了高度的认可。

附件：

1．教学进程表
2．教学时间分配表

3. 课程结构分析表

本方案制定者：金融保险教研室

主要执笔人：徐倩

专业代码：630201

专业名称：金融管理

适用年级：2016级

附件1：教学进程表

课程类别		序号	课程性质	课程名称	学分	学时数分配				授课周学时
						共计	其中			一	二	三	四	五	六
						共计	纯理论	理论+实践	纯实践	14	18	16+2	16+2	18	16
素质教育课程	学校通识课程	1	必修课	思想道德修养与法律基础	3	42	42			3
		2	必修课	毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论	4	54	54				3
		3	必修课	形势与政策	1	16	16				讲座(9-12周)		讲座
		4	必修课	大学生心理健康教育	1	16	16				2(1-8周)
		5	必修课	职业生涯设计／就业、创业指导	2	28	28			2
		6	必修课	军事理论课	1	20	20				2(9-18周)
		7	必修课	体育	4	128		128		2	2	2	2
		8	必修课	计算机应用基础	2	28		28		2
		9	必修课	大学英语（A/B/C）	8	128	128			4	4
		10	必修课	经济应用数学（A3）	7	110	110			4	3
		小计			33	570	414	156		17	14	2	2
	跨专业公共选修课	11、12	选修课	应用文写作
			选修课	职业沟通
			选修课	团队合作
			选修课	演讲与口才
			选修课	职业礼仪训练
			选修课	山海文化讲座
		小计			4	60		60
	服务学习项目	13	选修课	服务学习项目	8
	服务学习项目	小计			8
合计					45	630	414	216		17	14	2	2
专业学习领域课程	专业通识课程	1	必修课	基础会计	3	56	56			4
		2	必修课	经济学	3	56		56		4
		3	必修课	财经法规与会计职业道德	4	72	72				4
		4	必修课	会计电算化	4	72		72			4
		5	必修课	银行综合柜台业务	4	64		64				4
		6	必修课	管理学	4	64	64					4
		7	必修课	财政学	4	64	64					4
		小计			26	448	256	192		8	8	12
	专业核心课程	1	必修课	货币银行学	4	72		72			4
		2	必修课	证券市场基础	4	64		64				4
		3	必修课	税收实务	4	64		64				4
		4	必修课	保险学基础	4	64		64					4
		5	必修课	银行法律法规与综合能力	4	64	64						4
		6	必修课	网络金融	4	64		64					4
		7	必修课	国际金融	4	64	64						4
		8	必修课	金融产品营销	4	64		64					4
		小计			32	520	128	392			4	8	20
	专业拓展选修课程	1	选修课	个人理财	4	60		60						6
		1	选修课	证券投资分析	4	60		60						6
		2	选修课	商业银行经营管理	4	60		60						6
		2	选修课	证券交易	4	60		60						6
		3	选修课	理财规划师基础知识	2	40	40							4
		3	选修课	人身保险	2	40	40							4
		4	选修课	助理理财规划师专业能力	2	40		40						4
		4	选修课	财产保险	2	40		40						4
		小计			12	200	40	160						22
	综合实训环节	1	必修课	入学教育及军训						2周
		2	必修课	证券交易实训	2	48			48			2周
		3	必修课	金融产品营销实训	2	48			48				2周
		4	必修课	毕业教育						1周				1周
		5	必修课	毕业设计（论文）	6	144			144					6周
		6	必修课	毕业实习	16	384			384						16周
		小计			26	624			624
合计					96	1792	424	744	624	25	24	22	22	22
总计					141	2422	838	960	624	25	26	22	22	22

附件2：教学时间分配表

教学时间（环节）分配

一

○

□

二

□

三

※

□

四

※

□

五

□

◎

六

＃

注：○入学教育（认知实习）；—课内教学；※校内实训；×毕业实习（设计）；◎校外生产性实训；＃顶岗实习；□考试。

附件3：课程结构分析表

			A	B	C	D
	课程类别		学分数	占比¹	学时数	占比²	备注
1	素质教育课程	学校通识课程	33	23.4%	570	23.5%
2		跨专业公共选修课程	4	2.8%	60	2.5%
3		服务学习项目	8	5.7%
4	专业学习领域课程	专业通识课程	26	18.4%	448	18.5%
5		专业核心课程	32	22.7%	520	21.5%
6		专业拓展选修课程	12	8.5%	200	8.3%
7		综合实训环节	26	18.4%	624	25.7%
8	合计		141	100%	2422	100%
9	课程类型				学时数	占比³	备注
10	纯理论				838	34.6%
11	理论+实践				960	39.6%
12	纯实践				624	25.8%
13	合计				2422	100%
14	实践性教学				学时数	占比⁴	备注
15	毕业设计（论文）				144	23.1%
16	毕业实习				384	61.5%
17	其他生产性实训				96	15.4%
18	合计				624	100%
19	课程性质		学分数	占比⁵			备注
20	必修		117	82.8%
21	选修		24	17.2%
22	合计		141	100%
填表说明： 1.请首先填写合计数，占比可以自动计算。 2. 占比¹指该项目学分数占总学分数的比例，占比²指该项目学时数占总学时数的比例，不同课程类别占比合计应为100%，即：D1+_……+D6=100。 3.素质教育课程学时数控制在总学时数的20%-30%之间，即：20≤D1+D2≤30。 4.选修学分数控制在总学分数的15%-25%之间，即：15≤B20≤25。